Uzmanlar Adanalı Kobi’lerefinansal Kiralamayı (Leasıng) Anlattı

Adana Büyükşehir Belediye Başkanı Hüseyin SÖZLÜ, FKB Finansal Kiralama Sektör Temsil Kurulu Başkanı Ünal GÖKMEN,  Adana Sanayi Odası Yönetim Kurulu Başkanı Zeki KIVANÇ,  Adana Ticaret Odası Yönetim Kurulu Başkanı Atila MENEVŞE, Adana Ticaret Borsası Yönetim Kurulu Başkanı Şahin BİLGİÇ, Adana Hacı Sabancı OSB- Yönetim Kurulu Başkanı Bekir SÜTÇÜ’nün konuşmacı olduğu panelde Adanalı Kobi’ler, ticari faaliyetlerinde kendilerini finansal olarak büyük oranda rahatlatacak Finansal Kiralama (Leasing) hakkında uzmanlarından bilgi aldılar. Finansal Kiralama (Leasing) nedir? Nasıl kullanılır? Kobi’lere sağladığı avantajlar nelerdir? gibi yerel işletme sahiplerinin merak ettiği birçok soru yanıt buldu.

Hüseyin SÖZLÜ: “Leasing sektörü kamu kurumları için model geliştirilirse bizde istifade ederiz”.

Adana Büyükşehir Belediye Başkanı Hüseyin SÖZLÜ “Türk ekonomisinin ve Adana ekonomisinin finansman ihtiyacı var. Alternatifleri yenilemek lazım… Belediye olarak leasing ile 110 aracın sahibi olduk. Kamu kurumları için model geliştirilirse bizde istifade ederiz. Özellikle araç kiralama konusunda hala büyük sıkıntılar var, bunların giderilmesi konusunda leasing önemli bir alternatif olur. Cumhuriyet döneminin lokomotif şehirlerinden bir tanesi Adana... Lojistik açısından önemli bir şehir… Hükümet yatırımları açısından Adana Enerji İhtisas Bölgesi’nin önünün açılması lazım. 13 Haziran 2006’da Bakü petrolü aktı. Bunun arkasından petrol, kimya sanayinin gelişeceği söylendi. Ama bölgemizde sadece Ceyhan yumurtalık yolu duble yol haline getirildi. Kamulaştırma, imarla ilgili problemler devam ediyor” dedi.

2017 yılını Adana sanayisi iyi geçirdi diyen Adana Sanayi Odası Yönetim Kurulu Başkanı Zeki KIVANÇ ihracatta da artış yaşandığını belirtti ve sözlerine şöyle devam etti; “istihdam 47 bin arttı. Adana’da kapasite kullanım oranı birçok sektörde yüzde 80’lerde… 2018’in ilk 2 ayında Adana’da ihracat yüzde 20 arttı. İhracatın artması, üretimin, istihdamın artması demek... Bugün yarın hükümetimizin açıklayacağı bir teşvik politakası var. Bizim için oldukça önemli. Özellikle tekstil konfeksiyon sektörüne teşvik verileceği ifade edildi. Adana sanayisinin yüzde 23’ü tekstil konfeksiyon üzerine. Bu teşviklerle işletmelerimiz kapasitelerini arttırırlar. 2018’ de bu teşviklerle üretimin, sanayinin daha iyi olacağını ümit ediyorum. 2017 yılının bu kadar başarılı geçmesinin sebebi kredi garanti fonunun uygulaması. 2017 ‘de finansmana ve istihdama yönelik politikalar olmasaydı sıkıntı yaşanabilirdi. Bankaların kredi sorunu çıkarttığı yatırımları, leasing şirketleri daha rahat finanse ediyor. Leasing sektörü daha rahat finansman sağlayarak yatırımcının önünü açıyor. Biz de sektör olarak kullanıyoruz. Leasing sektörü de değişik politikalarla sanayicimize olan desteğini artırmalı” dedi.

Ünal Gökmen “Adana leasing sektöründen daha fazla pay almalı”

FKB Finansal Kiralama Sektör Temsil Kurulu Başkanı Ünal GÖKMEN “2017'de sektör olarak 58 milyar TL'lik büyüklüğe ve 22.5 milyar TL’lik işlem hacmine ulaştık. Yatırım finansmanı yapıyoruz. Üretim olan her yerde leasing var. Adana’ya baktığımızda şehrin ihracattaki payı 1.9, ithalatta 1.8, banka kredilerinde 1.7, leasing'deki payı ise 1.5. Potansiyel olarak önemli bir merkez. Adana’da leasing kullanımının yüzde 28'i tekstil sektöründen geliyor. İkinci sırada gıda, üçüncü sırada ise tarım geliyor. Bu şehrin sektörümüzen daha fazla pay alması gerektiğine inanıyoruz ” dedi.

Döviz geliri olmayan şirketlerin dövizle borçlanmaması ile ilgili çıkan karara yönelik konuşan Gökmen “ Burada leasing sektörü uzun vadeli finansman yaptığı için, makine finansmanı yaptığı için, leasing sektörü bu kararın dışında tutuldu. Özellikle makine finansmanında,  makinelerin ikinci elleri de leasing olduğu için iş makinesi, tekstil vs döviz geliri olmasa da leasing ile finansmanda döviz ile borçlanabiliyor. Böyle bir istisna getirildi. Kısa vadeliler ise borçlanamayacaklar. Bu olumlu bir durum” dedi. KDV ile ilgili torba yasanın geçtiğimiz Perşembe günü kabul edildiğini söyleyen Ünal Gökmen “2 yıl boyunca makine teçhizat alımlarına kdv sıfırlandı. Yatırımların önünü açmak için yapılan ve bizimde desteklediğimiz bir gelişme. Fakat daha önce yüzde 18 olan ve leasing ile yapılınca yüzde 1'e düşen KDV diğerleri sıfırlanırken leasing sektöründe atlandı. Sektörümüzde de yüzde sıfır olması Maliye Bakanlığı’na ilettik konuyu, çözülmesini bekliyoruz” dedi.

Adana Ticaret Borsası Yönetim Kurulu Başkanı Şahin BİLGİÇ 19 Mart'ta Türkiye'nin en modern borsa kompleksini açtık.50 bin tonluk lisanslı depolarımız var. Aynı anda 110 tüccar işlem yapabiliyor. Son yıllarda narenciye sektörü atağa geçti. Bizim de narenciye ile ilgili çalışmalarımız var. Tarımda katma değerli ürünleri artırmalıyız. Leasing’den yaralanabileceğimiz alanlardan biri narenciye” dedi.

Adana Ticaret Odası Yönetim Kurulu Başkanı Atila MENEVŞE “25 binin üzerinde üyemiz var, 17 bini aktif pozisyonda. Kimya organize ihtisas bölgesi kurma aşamasındayız, önemli yatırımlarımız var. Karataş bölgesinde 3 bin dönümlük alan sera bölgesi ilan edilecek. Yüzde 90'I tamamlandı, 300 tane yatırımcı temel atmak için bekliyor. Adana'da 2 sene içinde yatırım furyası olacak” dedi.

Adana Hacı Sabancı OSB Yönetim Kurulu Başkanı Bekir SÜTÇÜ “Türkiye'de 320 tane OSB var. Adana OSB’si Türkiye'nin ilk 5’i arasında.  Adana'daki 2 milyar dolarlık ihracatın yaklaşık 1 milyar Dolar’ı Adana OSB'den yapılıyor.16 milyon metrekarelik alan var, 1 milyon metrekare de yeni bir genişleme olacak. Adana OSB'de yaklaşık 500 sanayici var, kendi alanlarında dünyanın en büyük firmaları da var aralarında” dedi.

Finansal Kiralama (Leasing), yatırım mallarının edinilmesinde kullanılan orta ve uzun vadeli yatırım kredisi …

Türkiye’deki şirketlerin yüzde 99’unu oluşturan KOBİLER, istihdamın yüzde 75’ini karşılarken ihracatın da yüzde 56’sını gerçekleştiriyor. Küresel rekabetin hız kazandığı günümüz dünyasında Kobi’lerin, üretimi, istihdamı, gelirini arttırmak için başvurduğu çeşitli finansal yöntemler var. Bu yöntemlerin ilk sıralarında Finansal Kiralama (Leasing) geliyor. Bu sektörde Kobi’lere yönelik iki türlü uygulama mevcut, ilki Finansal Kiralama… Finansal Kiralama (Leasing), fabrika ve ofis binaları, imalat makinaları, iş ve inşaat makinaları, kara, deniz ve hava taşıtları gibi yatırım mallarının edinilmesinde kullanılan orta ve uzun vadeli yatırım kredisi olarak açıklanıyor. Finansal kiralama ağırlıklı olarak özel sektörün makine yatırımlarını finanse eden bir finansal araçtır. Finansal kiralama işlemlerinin yaklaşık yüzde 75’i makine- ekipman, yüzde 25’i ise fabrika, ofis, otel,  hastane, okul gibi ticari taşınmazların finansmanından oluşmakta.

Kobi’lere “Sat-Geri Kirala” hizmeti…

Kobi’lere sunulan ikinci uygulama ise Sat-Geri Kirala… Bu hizmet sayesinde bir şirketin aktifinde bulunan menkul ve gayrimenkuller finansal kiralama şirketine satılıp ardından yeniden kiralanarak finansman sağlanabiliyor. En basit haliyle; şirketler sahibi oldukları binaları belirli bir vadede anlaştıktan sonra finansal kiralama şirketine satabiliyor ve anlaşmaya göre periyodik olarak kira geliri ödemesi yapabiliyor. Böylece kendilerine uzun vadeli işletme kredisi sağlamış oluyorlar. Bu ürünün şirketlere finansman sağlamasının yanı sıra diğer bir olumlu yanı ise, bilançoda tarihi maliyet ile duran varlıklar güncel değerlerine çıkartılmış ve bilançonun şirketin gerçek durumunu yansıtır hale gelmesidir. Kiracı ile finansal kiralama şirketi arasında gerçekleşen bu alım-satım işleminin KDV'den ve kurumlar vergisinden istisna olması ürünün kullanılabilirliğini, dolayısıyla şirketlerin finansmana erişim imkânlarını artırıyor olması çok olumludur.

Finansal Kiralama yönteminin Kobi’lere sağladığı avantajlar…

Finansal kiralama varlığa dayalı  finansman aracı olduğu için mali yapısı çok güçlü olmayan şirketlerin bu aracı kullanabilmeleri diğer finansal araçlara nispeten daha kolay. Çünkü finansal kiralamaya konu olan varlık kısmen de olsa işleme teminat oluşturur. Bununla birlikte, finansal kiralama yöntemi ile kredi kullandırıldığında, kredinin tahsis amacına uygun kullanılıp kullanılmadığı konusunda bir şüpheye yer kalmaz, kredi nakit olarak kullandırılmaz, yatırım malı leasing şirketi tarafından satın alınır ve kiranın kullanımına bırakılır.

Bir diğer avantaj, finansal kiralama ile kullanılan kredi, yatırım kredisi özelliklerine uygundur. Vadesi uzundur, geri ödeme şekli kullanan şirketin sektörünün özelliklerine uygun olarak belirlenir.  Kira ödemeleri genellikle sabittir, bu nedenle  ekonomideki dalgalanmalar kiracının kira  ödemelerini etkilemez.

Finansal kiralama işleminin az tanınan ancak en önemli yönü malın alımı ve teslimi ile ilgili tüm işlemlerin leasing şirketi tarafından yapılmasıdır. Finansal kiralama şirketi kiraladığı malın maliki olacağı için, malın ithalatı, nakliyesi, sigortası, alınması gereken çeşitli izin ve belgeler leasing şirketinin yükümlülüğündedir. Listeler halinde belirlenmiş yatırım mallarının finansal kiralama ile alınması  durumunda KDV oranı  % 1 olarak uygulanır.